ЕТИЧНИЙ КОДЕКС НАПФА 

                                                                           1.Загальні положення

Етичний Кодекс Національної Асоціації Недержавних Пенсійних Фондів України та  Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів   (далі –Кодекс): ·    визначає основні принципи і правила щодо додержання членами Асоціації вимог чинного законодавства України, в тому числі у сфері недержавного пенсійного забезпечення;

·    встановлює вимоги до членів Асоціації, які спрямовані на забезпечення чесного та доброзичливого ставлення членів Асоціації до вкладників та учасників недержавних пенсійних фондів;

·    спрямовує діяльність членів Асоціації на налагодження конструктивної співпраці, взаємного співробітництва між ними та органами управління та контролю Асоціації;

·    сприяє налагодженню партнерських відносин між суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення.

                                                   2. Призначення і цілі Етичного Кодексу  та шляхи їх реалізації

Захист прав та інтересів вкладників та учасників недержавних пенсійних фондів (далі – НПФ), яким членами Асоціації надаються послуги з адміністрування є пріоритетним завданням у діяльності Національної Асоціації Адміністраторів Недержавних Пенсійних Фондів (далі –Асоціація) і, таким чином, основою даного Кодексу

Кодекс призначений для ефективного виконання Асоціацією і її членами цілей і завдань Асоціації,  додержання  чесного, прозорого, об’єктивного та доброзичливого ставлення членів Асоціації до вкладників та учасників недержавних пенсійних фондів, а також налагодження партнерських стосунків та  взаємного співробітництва між суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення.

Положення цього Кодексу є доповненням до Статуту Асоціації в частині моральної позиції членів Асоціації при здійсненні своєї діяльності. Додержання правил і вимог Кодексу є обов`язковою умовою членства в Асоціації.

Член Асоціації, керуючись нормами Кодексу, зобов’язаний провадити свою діяльність з метою якісного та професійного надання послуг з адміністрування НПФ, визначаючи цілі та пріоритети свого подальшого розвитку, дбаючи перш за все про інтереси вкладників та учасників НПФ. 

Кодекс застосовується Асоціацією з метою захисту інтересів своїх членів, постійного нагляду за дотриманням членами Асоціації прав та інтересів учасників і вкладників НПФ, розвитку міжрегіональних і міжнародних зв’язків, забезпечення наукового та інформаційного обміну, розроблення рекомендацій щодо діяльності у сфері недержавного пенсійного забезпечення.

Кодекс служить спільним інтересам усіх членів Асоціації, діяльність яких в першу чергу направлена на захист інтересів  вкладників та учасників НПФ, сприянню  розвитку системи недержавного пенсійного забезпечення, як однієї із важливих складових зростання добробуту населення.

Кодексом встановлюється заборона на здійснення будь-яких дій членом Асоціації, спрямованих на досягнення цілей, що суперечать цілям  Асоціації, а також вкладників та учасників НПФ.

Всі члени Асоціації є рівні у своїх правах та обов’язках.

Критерієм оцінки діяльності члена Асоціації і результатів його роботи завжди є верховенство законних та майнових інтересів вкладників та учасників НПФ.                                                       3. Права та обов’язки членів Асоціації

Член Асоціації усвідомлюючи свою відповідальність перед учасниками та вкладниками НПФ, зобов’язаний дотримуватися вимог чинного законодавства України  та  договірних відносин.

 Члени Асоціації при наданні послуг з адміністрування НПФ, спрямовують свою політику на захист інтересів учасників та вкладників цих НПФ.

Для цього член Асоціації зобов’язаний: ·      чітко дотримуватись умов пенсійних контрактів, договорів про виплату пенсії на визначений строк, а також договору про адміністрування пенсійного фонду;

·     контролювати дотримання інвестиційної політики НПФ, з яким укладено договір про адміністрування;

·     відповідно до інвестиційної декларації, здійснювати взаємний обмін інформацією з особами, що здійснюють управління активами НПФ та банком-зберігачем;

·    та здійснювати інші функції відповідно до вимог чинного законодавства України.

Член Асоціації зобов’язаний  дотримуватись добросовісної конкуренції та не має права укладати з іншими адміністраторами НПФ (в тому числі з членами Асоціації) неформальні угоди з метою обмеження конкуренції або спільного встановлення граничних тарифів на оплату послуг з адміністрування НПФ та здійснювати будь-які інші дії, що не відповідають інтересам учасників НПФ або порушують права учасників НПФ.

Члени Асоціації не мають право використовувати порівняльну рекламу з метою недобросовісної конкуренції, а також надавати недостовірну інформацію учасникам та вкладникам НПФ стосовно послуг з адміністрування НПФ.

Членам Асоціації забороняється робити подарунки (виграші) або надавати обіцянки про надання подарунків потенційним вкладникам або учасникам НПФ, або здійснювати інші подібні заохочувальні заходи, що можуть вплинути на вибір НПФ, адміністрування якого здійснює член Асоціації.

Члени Асоціації зобов’язані уникати  конфліктів між своїми інтересами та інтересами вкладників та учасників НПФ, а в разі їх можливого виникнення мають завжди віддавати перевагу останнім.

Чесне і порядне ставлення до вкладників та учасників НПФ представляє для членів Асоціації найважливіший принцип, постійне і повсюдне дотримання якого повинно бути забезпечене без будь-яких винятків.

Учасники НПФ мають бути правдиво, максимально повно та вчасно  інформовані про стан їх індивідуальних  пенсійних рахунків.

Члени Асоціації не мають права розголошувати інформацію про стан іменних пенсійних рахунків учасників НПФ третім особам, крім випадків, передбачених чинним законодавством України.

Члени Асоціації повинні оприлюднювати інформацію та надавати рекламні послуги НПФ, адміністрування якого вони здійснюють, відповідно до вимог чинного законодавства України.

Члени Асоціації оприлюднюють в засобах масової інформації лише достовірну інформацію та несуть відповідальність за недостовірне інформування громадськості.

Члени Асоціації повинні дотримуватися вимог щодо конфіденційності (не розголошувати та не оприлюднювати інформацію, яка є конфіденційною)

Враховуючи, що результати від інвестування пенсійних активів НПФ  не можуть бути наперед визначеними, у рекламних матеріалах про НПФ, не можуть міститися будь-які прогнози або запевнення щодо гарантованого зростання доходів учасників НПФ.

Члени Асоціації зобов’язані використовувати пенсійні кошти учасників НПФ відповідно до їх цільового призначення, а також контролювати ефективність та цільове  використання пенсійних коштів іншими суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення (далі–суб’єкти НПЗ), які одночасно з членом Асоціації надають послуги одному НПФ. При виявленні нецільового або неефективного використання пенсійних коштів іншими  суб’єктами НПЗ, які надають послуги НПФ, члени Асоціації  вживають заходи, передбачені чинним законодавством України.

Кожний член Асоціації несе  відповідальність за нанесені ним збитки учасникам та вкладникам НПФ відповідно до вимог чинного законодавства України.  При цьому член Асоціації не має права перекладати свою відповідальність на інших осіб. 

У випадку, якщо член Асоціації поєднує діяльність з адміністрування НПФ та управління активами НПФ, він повинен здійснювати чітке розмежування функцій,  пов’язаних з наданням таких послуг НПФ.

Члени Асоціації для успішної праці мають бути забезпечені необхідною кількістю кваліфікованих спеціалістів, технічними засобами та інформаційними системами для ведення персоніфікованого обліку учасників НПФ, а також приміщенням, обладнаним належним чином та забезпеченим цілодобовою охороною.

Член Асоціації має право: ·    одержувати інформацію, про діяльність Асоціації;

·     брати участь у Загальних Зборах Асоціації;

·     голосувати з усіх питань, винесених на розгляд Загальних Зборів.

Член Асоціації, який не може прийняти участь у засіданні Загальних Зборів Асоціації, делегує представнику свої повноваження на підставі довіреності, оформленого відповідно до вимог чинного законодавства України.  Надання довіреності працівникам Виконавчої Дирекції Асоціації не допускається;

·    брати участь у формуванні складу органів управління та контролю Асоціації;

·    бути обраним до органів контролю Асоціації;

·   брати участь у роботі щодо визначення основних напрямів діяльності Асоціації;

·    надавати Раді Асоціації відповідних пропозицій, зауважень і рекомендацій щодо діяльності сфери недержавного пенсійного забезпечення;

·   використовувати логотип Асоціації, якщо це не суперечить інтересам Асоціації;

·    користуватися методичними розробками і матеріально-технічними засобами Асоціації, а також відповідними її послугами, в тому числі консультаціями та рекомендаціями Асоціації щодо діяльності у сфері недержавного пенсійного забезпечення;

·     використовувати інформацію щодо свого членства в Асоціації у будь-яких публічних заявах;

·    вийти зі складу членів Асоціації в порядку і на умовах, передбачених локальними нормативними документами Асоціації;

·    у випадку ліквідації Асоціації, отримати майно, тимчасово передане ним Асоціації на договірних засадах;

·     ініціювати скликання позачергового засідання Загальних Зборів Асоціації якщо члени Асоціації в сукупності володіють 10% голосів від загальної кількості голосів членів Асоціації,

·    член Асоціації має також інші права, передбачені чинним законодавством України, Статутом Асоціації та локальними нормативними документами Асоціації.        4. Діяльність членів Асоціації на  ринку послуг з недержавного пенсійного забезпечення

Члени Асоціації діють на ринку послуг з недержавного пенсійного забезпечення, дотримуючись соціально відповідальної поведінки, яка ґрунтується на громадському консенсусі, надійному партнерстві суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення, державних і громадських організацій.  

Асоціація об’єднує своїх членів на основі спільності їх комерційних інтересів, сприяє налагодженню взаємовигідних ділових стосунків між членами Асоціації та іншими суб’єктами недержавного пенсійного забезпечення.

Члени Асоціації дотримуються принципів добросовісної конкуренції та не мають права використовувати своє членство в Асоціації з метою здійснення  дій на ринку послуг з недержавного пенсійного забезпечення, що є порушенням вимог чинного законодавства про захист економічної конкуренції.

Члени Асоціації своєю діяльністю повинні сприяти підвищенню якості функціонування ринку недержавного пенсійного забезпечення і посиленню довіри населення до нього і, зокрема, до НПФ.

Всі зв`язки членів Асоціації з громадськістю мають сприяти розширенню обізнаності населення про недержавне пенсійне забезпечення.                                                        5. Взаємовідносини між членами Асоціації

 Члени Асоціації будують взаємовідносини з іншими суб’єктів недержавного пенсійного забезпечення на принципах взаємоповаги і рівноправності, що означає однакову відповідальність за порушення договірних відносин, альтернативу у виборі контрагентів. При цьому вони виходять з того, що важливим є не лише результат, а й шляхи його досягнення, які мають відповідати високим вимогам етики.

Члени Асоціації у своїй діяльності намагаються уникати взаємних конфліктів. У разі виникнення конфліктів, вони вирішуються шляхом переговорів, а при неможливості вирішення спорів шляхом переговорів – у порядку, передбаченому локальними нормативними документами Асоціації.

Враховуючи, що кожен член Асоціації має інформацію, що є комерційною таємницею, інші члени Асоціації не повинні  розголошувати таку інформація, якщо вона стала їм відомою внаслідок  членства в Асоціації.

Виступаючи з повідомленнями і заявами, члени Асоціації чітко зазначають, що вони роблять це від свого імені, а не від імені Асоціації. Виступати від імені Асоціації мають право лише представники Асоціації і її відповідних органів.

В рекламних кампаніях чи публічних виступах члени Асоціації не користуються жодними даними, які можуть зашкодити іншим членам Асоціації.

Член Асоціації не має права своїми діями шкодити репутації Асоціації, іншого члена Асоціації або іншого суб’єкта недержавного пенсійного забезпечення.

Член Асоціації намагається уникати конфліктних ситуацій у випадку переходу своїх співробітників до інших членів. При цьому, не приховуються факти неетичної поведінки інших членів Асоціації і доводять їх до відома Дисциплінарного комітету Асоціації.                                                                    6. Взаємовідносини між членами і органами Асоціації

Органи управління і контролю Асоціації створюються відповідно до Статуту Асоціації та на основі довіри, виявленої членами Асоціації до цих органів. Тому, члени Асоціації повинні ставитися до органів Асоціації з належною повагою.

Члени Асоціації зобов’язані дотримуватися положень Статуту та локальних нормативних документів Асоціації, активно пропагувати й послідовно відстоювати пріоритети недержавного пенсійного забезпечення серед населення, у громадських та інших організаціях, домагатися досягнення статутних цілей Асоціації, усіляко сприяти зміцненню позицій і авторитету Асоціації на ринку недержавного пенсійного забезпечення,  сумлінно виконувати рішення Асоціації, сприяти зміцненню ідейної й організаційної єдності Асоціації, регулярно сплачувати членські внески.

Член Асоціації має право:

-    брати безпосередню участь у вироблені й реалізації політики і рішень керівних органів Асоціації,

-    вільно висловлювати свою думку під час обговорення різних питань щодо діяльності Асоціації,

-    подавати свої пропозиції до керівних органів Асоціації, обирати і бути обраним до складу керівних  органів Асоціації усіх рівнів ( крім обіймання посади виконавчого директора Асоціації),

-   отримувати інформацію про діяльність Асоціації, її керівного і виконавчого органів та посадових осіб,

-   вертатися із запитаннями, заявами, пропозиціями і вимагати відповіді по суті свого звернення,